銀行に勤務する企業内FP、BさんのPowerFP活用法 　商品販売のサポートに 月曜日。なじみのお客様が来店。投資信託の購入を検討されているとのこと。行内コンプライアンスに沿って顧客のリスク許容度や資産規模をヒアリング。次にFP教科書で財産三分法を説明してから、金融商品データベースの投信ランキングで個別投信のパフォーマンスを確認し、個別の銘柄選定に入ります。 またFPトピックス-投信の「投信フォーカス」もチェック。「外国投信の売れ筋は」「利回り株投信が続々」「バランス型優位続く」「国際北米型が上向く」などの話題も押さえておきましょう。 　顧客層にあわせたコンサルティングに 火曜日は医院を開業している顧客の家に伺ってコンサルティングです。テーマは「医療法人の設立」。後継者はまだ決まっていないそうですが、法人成りのメリットはあります。実務Q&A-顧客層別検索ｰ医師・医療法人の「後継者がまだ決まっていない個人医院は、医療法人を設立すべきではないのでしょうか」「 医療法人を設立すると個人事業と比べて事務手続等が煩雑になるそうですね」「医療法人の設立認可を受けるためには、どのような要件を満たす必要がありますか」などの質問と回答を予め読んでおき、ポイントを整理したうえでコンサルティングを行えば、話はスムーズに進みます。 　保険のセールスに 水曜日。変額年金保険に興味を持った顧客が来店するとのこと。投資信託との違い、諸費用、税金、年金受取前の解約の扱いなど、実務Q&A-ライフイベント検索-保険-変額年金保険で関連するQ&Aを確認します。また、FPトピックスの「変額年金保険をアドバイスする際の留意点─FPがお客様に変額年金保険をアドバイスする際のポイント」「変額年金保険は富裕層向けの商品なのか？」などで、ポイントを押さえておきます。 　相続コンサルティングに 木曜日は75歳で未亡人の顧客の家を訪ねて相続関連の相談を受けます。顧客の悩みは「故人名義の株式の評価額」、「それを含めた故人の遺産の総額」「相続税を減らすための方策」ということです。ノートPCからインターネット接続し、PowerFPにログイン。「公開株式の相続税評価額」で上場株式の評価額を算出します。次にシミュレーション-相続税で現金、土地、保険金など他の財産と併せて相続税額(概算)を算出。最後に実務Q&A−ライフイベント検索-相続の生前移転対策、納税対策などを参照しながら顧客へのアドバイスを行います。 　年金関連の相談に 金曜日。店内で年金相談会が開催されます。顧客の関心事は、年金の支給額と支給開始年齢。PowerFPのシミュレーションでおおよその年金額を算出、繰上げ・繰下げ支給などもあわせて説明します。さらに、老後資金の上積みという位置付けで、確定拠出年金(個人型)の説明も行います。FPトピックスで加入時の注意点をおさらいし、実務Q&A−ライフイベント検索で加入者のメリット・デメリットを押さえます。また自営業者からの質問に備え、国民年金基金との差異も確認しておきます。 　FP資格試験の勉強に 土曜日。Bさんは来週に迫ったCFP試験の勉強に追われています。すでに5課目合格していて、残るは「不動産運用設計」のみ。自宅のPCからインターネット接続しPowerFPにログイン。PowerDRILLを利用して基礎知識をチェック、間違えた問題は何度でも繰り返し学習します。カテゴリーモードやキーワード検索モードを利用して苦手な借地権・借家権の問題を集中的に繰り返し解き、理解を深めました。 独立系FPの方　AさんのPowerFP活用法を見る
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